Gestion de Patrimoine Expert en stratégies patrimoniales
Construisez votre avenir financier avec BD Finances & Patrimoine, votre gestionnaire de patrimoine de confiance. Nous intervenons partout en France pour vous accompagner dans l’optimisation de vos investissements, la préparation de votre retraite et la transmission de votre patrimoine.
Besoin de plus d’infos ?
Laissez-nous un message
BD Finances & Patrimoine
Qui sommes-nous ?
EXPERTISE LOCALE
Gestionnaires de patrimoine avec une solide expérience
BD Finances & Patrimoine s’impose comme un cabinet de référence en gestion de patrimoine. Notre expertise approfondie nous permet de maîtriser parfaitement les spécificités fiscales, les opportunités d’investissement immobilier et les dispositifs de défiscalisation adaptés à votre situation.
Nous intervenons partout en France avec une connaissance fine des marchés et des enjeux patrimoniaux. Cette expertise territoriale garantit des conseils adaptés et des stratégies d’investissement optimales.
EXPERTISE LOCALE
Des solutions patrimoniales d’avant-garde
BD Finances & Patrimoine révolutionne l’approche traditionnelle de la gestion de patrimoine en combinant expertise humaine et innovation technologique. Notre cabinet met l’excellence au service de votre réussite patrimoniale grâce à une veille permanente des marchés financiers et des évolutions réglementaires.
Nous anticipons les tendances pour vous faire bénéficier des meilleures opportunités d’investissement : nouveaux dispositifs fiscaux, marchés émergents, solutions digitales et investissements durables. Cette capacité d’anticipation nous permet de construire des stratégies patrimoniales performantes et pérennes.
NOTRE MISSION
Votre patrimoine mérite une gestion d’expert
BD Finances & Patrimoine vous libère des contraintes de la gestion patrimoniale en prenant en charge l’intégralité de votre stratégie d’investissement. Pendant que vous vous concentrez sur votre activité et votre famille, nous optimisons votre patrimoine pour construire votre avenir financier.
Notre expertise transforme la complexité des marchés en solutions simples et rentables. Nous sélectionnons les meilleures opportunités, optimisons votre fiscalité et ajustons régulièrement votre stratégie selon l’évolution de votre situation.
Nos Services
Solutions Patrimoniales Sur-Mesure
CONSEIL PATRIMONIAL
Conseil en Gestion de Patrimoine
STRATÉGIE PERSONNALISÉE
Analyse : Complète / Suivi : Trimestriel / Expertise : 15 ans
PLACEMENTS
Placements Financiers Diversifiés
LOCATIF
Investissement Immobilier Locatif
REVENUS RÉGULIER
Rendement : 4-6% / Gestion directe : Gestion Déléguée / Effet levier : Crédit
RÉNOVATION
Immobilier Ancien Défiscalisant
CENTRES-VILLES
Défiscalisation (selon dispositif) / Travaux : Déductibles (sous conditions) / Potentielle
SCPI
SCPI Régionales et Nationales
PIERRE PAPIER
Distribution : 4-6% (non garanti)
ASSURANCE-VIE
Assurance-Vie Patrimoniale
OPTIMISATION FISCALE
Rendement : selon profil de risque / intérêt fiscal pour la transmission
DÉFISCALISATION
Optimisation Fiscale
RÉDUCTION D’IMPÔTS
Économies : Jusqu’à 30% / Légalité : 100% / Suivi : Permanent
RETRAITE
Préparation à la Retraite
COMPLÉMENT REVENUS
Déduction IR possible / Sortie : Rente/Capital / Horizon : Long terme
TRANSMISSION
Transmission de Patrimoine
OPTIMISATION DROITS
Stratégie : Sur-mesure / Anticipation : Long terme
Pourquoi Choisir BD Finance ?
Notre expertise patrimoniale reconnue
Solide expérience en gestion de patrimoine. Notre connaissance des spécificités économiques et fiscales garantit des conseils adaptés à votre situation et vos objectifs patrimoniaux.
Notre indépendance et objectivité
Cabinet semi-indépendant sans contrainte capitalistique. Nous sélectionnons les solutions les plus adaptées à votre profil et vos besoins et vos objectifs.
Certifications et garanties professionnelles
Conseillers certifiés CIF, immatriculés ORIAS avec assurance responsabilité civile professionnelle. Formation continue obligatoire pour garantir la qualité de notre expertise patrimoniale.
Une Couverture Nationale Complète
BD Finances & Patrimoine déploie son expertise en gestion de patrimoine sur l’ensemble du territoire français pour vous offrir une couverture optimale. Notre présence nous confère une connaissance approfondie des spécificités économiques locales, des opportunités d’investissement immobilier et des dispositifs fiscaux de chaque région.
Cette expertise territoriale nous permet d’adapter nos conseils aux caractéristiques de votre environnement : dynamisme des métropoles, bassins d’emploi industriels, zones touristiques attractives et territoires en développement. Que vous résidiez en centre-ville ou en périphérie, vous bénéficiez du même niveau d’expertise personnalisée pour optimiser votre patrimoine.
CONSTRUISONS ENSEMBLE VOTRE AVENIR PATRIMONIAL
Vous avez un projet d’investissement ou souhaitez optimiser votre patrimoine existant ? Nos conseillers experts vous attendent pour un premier entretien gratuit et sans engagement. Bénéficiez de notre expertise reconnue et de solutions sur-mesure adaptées à votre situation.
Avis Clients
ILS NOUS FONT CONFIANCE POUR LEUR AVENIR PATRIMONIAL
Notre expertise en gestion de patrimoine a déjà convaincu plus de 1 200 clients qui nous font confiance pour optimiser et développer leur patrimoine. Découvrez leurs témoignages et les résultats concrets obtenus grâce à nos stratégies patrimoniales personnalisées.
EXCELLENTTrustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Très à l'écoute et réactif. Un vrai professionnel Je recommandePublié surTrustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Professionnel et efficace ! Super accompagnement jusqu’à l’aboutissement de mon projet.Publié surTrustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Mr Diard à été très professionnel tout au long de notre projet. Disponible, à l'écoute , efficace... je ne peux que le recommander !Publié surTrustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Professionnel avisé et efficace !Publié surTrustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. tres bon service, tres à l'écoute!!!Publié surTrustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Très bonne prise en charge par BD Finances et Patrimoine ! On m'a proposé un accompagnement très efficace,correspondant à mes besoins,avec beaucoup de pédagogie et de réactivité. Je recommande ce professionnel !Publié surTrustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. A plusieurs reprises j'ai pu faire travailler M. Diard pour m'accompagner sur des investissements et placements personnels. M. Diard à toujours été force de proposition, professionnel et pédagogique dans l'explication de ses propositions d'investissement tout comme dans ses arbitrages. Il a également pu m'accompagner professionnellement sur des interrogations d'ordre entrepreneurial. Il est toujours rassurant de pouvoir s'appuyer sur quelques de confiance tel que M. Diard. Je recommande vivement !Publié surTrustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Mr DIARD est de très bon conseil, que dire de sa réactivité. TOP J'espère à bientôt
Un Accompagnement Personnalisé pour Votre Patrimoine
Notre méthodologie éprouvée garantit un accompagnement rigoureux et efficace de votre projet patrimonial.
01
Analyse patrimoniale
Audit complet de votre situation financière, fiscale et patrimoniale pour identifier vos objectifs et contraintes.
02
Conseil stratégique
Élaboration d’une stratégie patrimoniale personnalisée avec recommandations concrètes et chiffrées.
03
Mise en œuvre
Accompagnement opérationnel pour la concrétisation de vos investissements et optimisations fiscales.
04
Suivi et ajustement
Monitoring régulier de vos placements, adaptation de la stratégie selon l’évolution de votre situation et des marchés.
QUESTIONS FRÉQUENTES SUR LA GESTION DE PATRIMOINE
Quels services proposez-vous ?
BD Finances & Patrimoine vous accompagne sur l’ensemble de votre stratégie patrimoniale avec 5 domaines d’expertise : placements financiers diversifiés (PEA, assurance-vie, OPCVM), assurances-vie patrimoniales, investissement immobilier locatif, immobilier neuf et ancien défiscalisant, et SCPI régionales et nationales. Nous intervenons partout en France.
À partir de quel montant puis-je faire appel à vos services ?
Il n’existe pas de montant minimum pour débuter avec BD Finances & Patrimoine. Que vous souhaitiez épargner progressivement ou investir un capital important, nos conseillers adaptent leurs recommandations à votre capacité financière. L’essentiel est de commencer tôt pour bénéficier de l’effet temps sur vos investissements.
Comment garantissez-vous l’objectivité de vos conseils ?
Notre statut de cabinet semi-indépendant nous libère de toute contrainte capitalistique. Nous sélectionnons librement parmi plusieurs solutions du marché selon des critères objectifs de performance, coûts et risques. Cette indépendance nous permet de faire de votre satisfaction notre unique critère de réussite, sans conflit d’intérêts.
Proposez-vous un suivi après la mise en place des investissements ?
Absolument ! Nous assurons un suivi au minimum annuel (ou plus selon votre volonté) de vos placements avec des reportings détaillés des performances. Nos conseillers effectuent des points de situation réguliers, proposent des ajustements selon l’évolution des marchés et de votre situation personnelle, et vous accompagnent dans toutes vos décisions patrimoniales futures.
Vos services sont-ils payants pour les clients ?
La lettre de mission détaillera clairement nos honoraires en fonction de votre projet. Selon les cas, notre rémunération pourra prendre la forme d’un forfait pour une intervention ponctuelle (audit, étude, etc.) ou de rétrocommissions versées par nos établissements partenaires lors de la souscription de produits. Ce modèle nous permet de vous proposer un conseil sur mesure, tout en garantissant une expertise indépendante et de qualité.
Nos Certifications
N°17001664
N°17001664
carte professionnelle n°CPI44012017000017820
